Descubre como es un mal asesor financiero

Para algunas personas, la ayuda de un experto según su experiencia o profesionalismo para tomar lagunas decisiones o elegir una estrategia adecuada en la que aún no tienes mucha experiencia para mejorar el estilo de vida que llevas, es muy nominal hoy en día.

En el caso de las finanzas ocurre algo similar, existen personas expertas en las finanzas quienes pueden orientarte  y ayudarte a construir lo que tanto has soñado, desde la primera decisión que tomes. Es la principal objetivo que tienen los asesores financieros, las cuales hacen crecer tu dinero conociendo tus dotes a la hora de invertir y ahorrar. Además, te ayudan a controlar algunos posibles riesgos ofreciendo productor o servicios que logren adaptarse a ti.

Sin embrago, al igual que existen personas muy capaces a la hora de manejar tu situación financiera adecuadamente, también existen alguna personas que no cumplen con las expectativas y no tienen la capacidad de realizar un asesoramiento apropiado. Incluso toparse con uno de ellos puede perjudicar tu economía peligrosamente.

Incluso pueden hablarte de con palabras muy precisas a la hora de tratar un tema financiero, palabras que sin duda solo saben de memoria. Por ello, hemos realizado este artículo donde te daré algunos puntos clave para descubrir cómo es un mal asesor financiero desde varios puntos de vista y son las siguientes:

La formación académica y la experiencia

Hoy en día podemos encontrar a muchas personas que aprenden lo básico en las finanzas y ya deciden aventurarse como asesores financieros, trabajando para algunas personas que no tienen la mínima idea de a quien han contratado.

Por ello, si estas apunto de buscar a un asesor financiero es recomendable realizar una pequeña entrevista preguntado preguntas claves, la respuesta del posible asesor debe ser lo más sencilla posible sin usar palabras clave o palabras que no entiendas. Un truco muy usado es que te recomiende un libro de finanzas, si te dice uno muy común tienes que estar alerta.

Entender tus necesidades como cliente

Este es un punto clave para reconocer a un buen asesor de uno malo, tienes que escuchar los posibles consejos que necesitas a la hora de invertir. El asesor tiene que tener una idea clara en la situación que te encuentras usando los siguientes puntos:

  • El horizonte temporal de inversión en que te encuentras.
  • El objetivo financiero de largo o corto plazo que necesitas.

Otro punto a tomar en cuenta, es que el asesor tome en cuenta tu situación económica, con ello podrá darte algunos consejos para ayudarte a evolucionar tu situación financiera.

Explicaciones clara y precisas

Un asesor financiero por lo general no usa palabras complicadas a la hora de responder alguna pregunta, sus palabras suelen ser claras y precisas a la hora de recomendarte un fondo de inversión o algunos consejos para adquirir acciones de una empresa.

Te descubrimos cómo es un mal asesor financiero

Te descubrimos cómo es un mal asesor financiero

Tu asesor financiero gana dinero de la siguiente forma

Por lo general, un asesor financiero gana dinero cuando decide vender algo a su cliente, un producto que beneficie a ambos y que te ayude a acercarte a tus objetivos. En el caos que no te sientas seguro de las ganancias de tu asesor financiero, puede optar por hacer un contrato donde sus ingresos por la venta de un producto no sean por comisiones.

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